跨國公司跨境資金管理再迎政策利好！

中國人民銀行、國家外匯管理局18日對外發布消息，優化跨國公司本外幣一體化資金池業務試點政策，提升跨國公司跨境資金運營效率，加大對跨國公司跨境投融資便利化的支持力度。

跨國公司本外幣一體化資金池主要面向特大型跨國公司集團，于2021年3月在北京、深圳率先推出首批試點，2022年推出第二批試點，并優化試點政策。

來自國家外匯管理局數據顯示，截至目前，相關試點企業共54家，分布于上海、北京、江蘇、浙江、廣東、海南、陜西、寧波、青島和深圳等10省市。上述54家跨國公司通過試點政策已完成跨境資金調撥4669.41億美元，惠及境內外成員企業3188家。

2024年5月8日，在寶馬沈陽生產基地拍攝的華晨寶馬第600萬輛整車下線儀式。新華社記者潘昱龍攝

在總結前兩批試點的基礎上，中國人民銀行和國家外匯管理局再次優化試點政策。國家外匯局相關部門負責人說，此次試點政策再優化，將進一步提升跨境貿易和投融資便利化水平，提升企業跨境資金運營管理效能，進一步提高資金使用效率，有4大亮點值得關注：

——將試點審批權限下放至分局，符合條件的企業均可依需要在分局申請，將進一步擴大政策惠及面。

——允許跨國公司境內成員企業間錯幣種借貸用于經常項目跨境支付業務。經測算，若某跨國公司每年錯幣種余缺調劑規模1億美元，以企業貸款利率3%計算，每年可為跨國公司節省300萬美元的財務成本。

——簡化備案流程及涉外收付款相關材料審核。政策優化后，相關外匯業務辦理時間預計平均壓縮50%至75%。

——進一步提高跨國公司資金使用效率。允許跨國公司根據宏觀審慎原則自行決定外債和境外放款的歸集比例，支持跨國公司主辦企業通過國內資金主賬戶代境外成員企業辦理其與境內成員企業或境外主體之間的集中收付。

“TCL海外運營過程中，資金安全直接影響公司的可持續經營和業務發展?！盩CL科技集團財務有限公司相關負責人說，一體化資金池已成為公司全球資金集中管理非常重要的工具。公司自2022年8月參與以來，已累計辦理各項外債和境外放款業務合計超100億美元。

這一負責人介紹，2023年全年TCL合計在海外銷售收入約1300億元人民幣，約占整體銷售收入的42%。利用跨境資金池歸集海外閑置資金頭寸，將境外沉淀資金、銷售利潤回流國內，強化了境內集團總部對全球化經營的掌控力度，降低全球化運營風險。

專家表示，當前全球經濟不確定性增強，企業利用跨境資金池管控好海外資金風險，充分盤活企業境內外資金頭寸進而節約財務成本，對企業持續穩健經營和發展海外業務，均起到非常重要的促進作用。